FAQ Lagerfinanzierung

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Grundfragen zu Finetrading

Was ist Finetrading Lager?
Finetrading für Warenlager ist ein neuartiges Finanzierungswerkzeug, mit dem gebundenes Kapital im Lager reduziert werden kann. Es richtet sich ausschließlich an Produzenten/Lieferanten in der Wertschöpfungskette. Es schafft schnelle Liquidität beim Lieferanten und der Abnehmer der Lieferung erhält ohne Mehrkosten einen stabil finanzierten Lieferanten und damit Versorgungssicherheit.

Warum erlange ich mit einer Lagerfinanzierung einen Wettbewerbsvorteil?
Mit Finetrading reduzieren Sie die mit einem Konsignationslager einhergehende Kapitalbindung. Sie wandeln eine Vorrats- in eine Forderungsposition um. Somit erhalten Sie zusätzliche Liquidität. Sie sorgen durch die Einschaltung des Bonitätsträgers WCF für eine entspannte Kunden-Lieferanten-Beziehung. Dies bindet Ihren Abnehmer nachhaltig, da er Interesse an Versorgungssicherheit und damit an Ihrer stabilen Finanzierung hat.

Ab welchem Lagervolumen rentiert sich Finetrading im Lager?
WCF kauft Ihren Konsignationslagerbestand ab einem Mindestvolumen von 250.000 €. Größere Volumina zwischen 1 und 25 Mio. € sind jedoch typischer.

Wo muss mein Lager liegen um Finetrading einsetzen zu können?
Finetrading ist nur für Konsignationslager in Deutschland geeignet. Zudem müssen Abnehmer und Lieferant vornehmlich Ihren Sitz in Deutschland haben.

Ändert sich mit Finetrading etwas an meinen Prozessen?
Sämtliche Prozesse in Ihrer supply chain bzw. in Ihrem Lieferprozess bleiben unverändert. Die Einschaltung des Zwischenhändlers WCF erfordert lediglich zwei systematische Anpassungen:
(1) Sie müssen WCF in Ihrem Warenwirtschaftssystem erfassen.
(2) Sie müssen mit Lieferung eine Rechnung an WCF unter Gewährung eines Zahlungsziels von 120 Tagen ausstellen.

Welche Lagerwaren kann ich mit Finetrading finanzieren?
Typischerweise werden in Konsignationslager schnell drehende Artikel eingelagert, aber Finetrading eignet sich für alle „handelbare Waren“, mit Ausnahme schnell verderblicher Waren, wie bspw. frische Lebensmittel.

Was unterscheidet Finetrading von anderen Lagerfinanzierungen?
Andere Möglichkeiten der Lagerfinanzierung gewähren üblicherweise einen Kredit und setzen die Beibringung banküblicher Sicherheiten voraus. WCF kauft jedoch als Zwischenhändler Ihre Konsignationslagerware – unter Schonung Ihrer Sicherheiten und Kontokorrentlinien. Zudem fallen für die Finanzierung keine Zinsen an, sondern Gebühren, die Nebenkosten des Warenverkaufs darstellen.

Aktivierung von Finetrading

Welche Unterlagen benötigen Sie von mir?
Wir benötigen sämtliche Bonitätsunterlagen (wie bspw. Jahresabschuss und die laufenden BWA) zur Einstufung Ihres Kreditversicherungslimits. Zudem benötigen wir die bestehenden Konsignationslager- und Lieferverträge zwischen Ihnen und Ihren Abnehmern zur Beurteilung der von WCF zu übernehmenden Lieferbeziehung.

Muss ich bzw. mein Abnehmer kreditversicherungsfähig sein?
Ja, WCF versichert beide Vertragspartner, Lieferant und Abnehmer, gegen etwaige Ausfallrisiken. Damit können Sie höhere Chargen/Volumina ggü. Ihren Abnehmern gewährleisten. Die Kosten der WKV übernimmt WCF für beide Parteien.

Muss ich eigene Versicherungen für das Konsignationslager abschließen?
Ja, zur Vermeidung von Substanzverlusten müssen Versicherungen gegen Elementarschäden und Diebstahl bestehen. Dies ist typischerweise bereits von Ihnen vorgenommen worden in der Vergangenheit.

Kann ich meinen Refinanzierer frei auswählen?
Ja, die Auswahl des geeigneten Refinanzierers steht Ihnen frei. Sie können den Konditionsbonus bestehender Finanzierungsverhältnisse nutzen. Gerne stellen wir Kontakt zu geeigneten Refinanzierungsinstituten her.

Kann ich eine Finetrading-Linie für mehrere Konsignationlager nutzen?
Ja, wir kommen gerne Ihren Wünschen nach und beantragen jeweils Warenkreditversicherungslinien auf die Abnehmer Ihrer Wahl.

Muss WCF die Ware vor Einlieferung ins Konsignationslager einsehen oder prüfen?
Nein, WCF übernimmt Ihre bestehenden Prozesse ohne Implementierung zusätzlicher Prüfungsschritte – weder bei der Ware selbst, noch im Warenwirtschaftssystem (bei einer etwaigen Software-Schnittstelle).

Soll nach Einschaltung bevorzugt aus dem WCF-Konsignationslager entnommen werden?
Ja, auf diese Weise nutzen Sie das Ihnen zur Verfügung gestellte Finanzierungspotenzial optimal aus und vermeiden Rücktransfers in Ihr ursprüngliches Konsignationslager.

Nutzung von Finetrading

Wann erhalte ich als Lieferant meine Liquidität?
Durch die sofortige Rechnungsstellung an WCF vor Warenentnahme, können Sie die Faktura unmittelbar refinanzieren. Ein Cash-Zufluss binnen 3-5 Banktagen ist üblich.

Welche betriebswirtschaftlichen Folgen löst Finetrading aus?
Wirkungskette: Reduzierung Vorratsvermögen (Reduktion fertigen/unfertiger Erzeugnisse, die noch nicht erfolgswirksam verbucht wurden). Verbesserung der Liquiditätskennzahlen. Entlastung Sicherheiten. Bilanzverkürzung. Fremdkapitalquote sinkt. Verbesserung Rating. Gesamtkapitalquote steigt. Kapitalumschlag steigt. ROI steigt. Reduzierung Verschuldungsgrad. Debitorenlaufzeit DSO sinkt. Sinkende Fremdkapitalkosten. Gewerbesteuerersparnis.

Wie schnell wird meine Kapitalbindung im Konsignationslager durch Finetrading aufgehoben?
Durch Umwandlung Ihres Vorratsvermögens in eine refinanzierte Forderungsposition (Verkauf der Ware an WCF) erhalten Sie die Liquidität unmittelbar nach Rechnungsstellung, sodass sich bereits unterjährig bilanzielle Effekte ergeben.

Worin besteht mein Wettbewerbsvorteil durch Finetrading Lager?
Die Bonität von WCF als Mitglied der EOS-Gruppe (otto group) führt bei Ihnen als Lieferant zu zusätzlicher Sicherheit: Zahlungsausfälle sind ausgeschlossen, Ihre Liquidität ist planbar und kurzfristig verfügbar.

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WCF Finetrading